La Usono' granda kaj kompleksa ekonomio proponas eble la plej vastan potencialon por produktoj kaj servoj en la historio, sed kun tiaj ŝancoj venas la risko de fra? do, fraŭdo, kaj rekta ŝteloLa principo de averto emptor aŭ"buyer beware"en moderna lingvaĵo, ankoraŭ aplikas tiom multe kiel ĝi estis ekde la aŭroro de la komerco. En hodia? a ekonomio, tamen, konsumanto povas fali viktimon al vendisto de varoj aŭ servoj, banko, ŝuldo kolektilo, aŭ alia komerco kiu prenas avantaĝon de sia pozicio por partopreni en trompo aŭ fraŭdo. Ni elpensis manierojn, en la formo de ambaŭ komuna leĝo kaj federalaj kaj ? tata le? o, por protekti konsumantoj' rajtoj kaj interesoj. La Federal Trade Commission Act (FTCA), la unua proklamita en la jaro, estas grava federal consumer protection statuto.
Ĝi kreis la Federal Trade Commission (FTC), kiu estas akuzita kun observiganta antitrust le? o kaj anta? enigi consumer protection.
La FTC la Buroo de la Protekto de Konsumantoj enketas konsumanto plendoj koncerne trompa komerco praktikoj kaj aliaj malobservoj de la protekto de konsumantoj statutoj. Ŝtatoj ankaŭ havas siajn proprajn konsumanto protekto statutoj ke gardisto kontraŭ la trompo kaj la fraŭdo de entreprenoj kaj individuoj kiuj vendas varojn aŭ servojn. Kalifornio Konsumantoj Legal Remedies Act estas unu el la plej ampleksa konsumanto protekto leĝoj en la lando. Ĝi malpermesas diversaj formoj de malvera reklamado, kiel misprezentanta la fonto aŭ kvalito de varoj, aŭ malvere reprezentanta uzita aŭ difektis varojn kiel"nova."Stato kaj federalaj le? o protekti konsumantojn de nedeca ŝulda kolekto aktivecoj.
La federacia Fair Debt Collection Practices Act (FDCPA) larĝe difinas"ŝuldo kolektilo"kiel iu ajn uzanta poŝto aŭ aliaj instrumentoj de interstate commerce provi kolekti ? uldo, tra nerekta aŭ rekta rimedo, por alia.
Ia protekto estas limigita al persona, familio, kaj familio ŝuldoj, kaj ĝi do ne inkluzivas negoco ŝuldoj aŭ individuaj ŝuldoj provokis por komercaj celoj. Ĝi metas limojn en la tempoj de la tago dum kiu ŝuldaj kolektantoj povas kontakti konsumantoj, kaj ĝi postulas ilin ĉesi komuniki kun konsumantoj, krom tra proceso, post la ricevo de skriba peto. La FDCPA ankaŭ provizas -taga periodo dum kiu la konsumanto povas disputi la valideco de la ? uldo kaj peti konfirmon. Persono estas kredita poentaro fariĝis kritike grava peco de informo, kiu havas efikon ne nur sur sia aŭ ŝia kapablo aĉeti hejmo aŭ aŭto, sed ankaŭ sur dungadaj perspektivoj en multaj kazoj. Kredito raportanta agentejojn (CRAs) estas privataj kun malmulte da travidebleco aŭ kontrolo, tiel pluraj statutoj protekti konsumantojn kontraŭ falsaj a? eraran krediton raportado. La Fair Credit Reporting Act (FCRA) postulas CRAs por provizi konsumantojn per informoj enhavita en ilia dosieroj sur tiu konsumanto, kaj konfirmi ajnan informon disputita de konsumanto. amendo al la leĝo, la Foiro kaj Accurate Credit Transactions Act, permesas al konsumantoj por akiri unu kredito raportas ĉiun jaron, libera de akuzo.
La Vero en Lending Act (TILA) protektas konsumantojn kontraŭ trompa aŭ maljustaj praktikoj de la bankoj kaj aliaj kreditoroj.
Ĝi postulas bankoj kaj aliaj pruntedonintoj por sciigi la totala kosto de la prunto, inkluzive de ĉiuj interesoj kaj aliaj kostoj atendita esti pagita super la vivo de la prunto, ? e la tempo, konsumanto signoj la promissory noto. Por pruntoj kiu kreas ristorno sur la konsumanto loĝejo, kiel hejma hipoteko konvertas, la leĝo permesas tri-tagan rajton de nuligon, signifante ke la konsumanto povas nuligi la prunton kun neniu puno. La Real Estate Settlement Procedures Act (RESPA) malpermesas certajn trompaj praktikoj en veraj bienaj transakcioj, inkluzive de pagoj de kickbacks inter vera bieno agentoj, konstruo firmaoj, hipotekaj makleristoj, kaj pruntedonintoj. Pruntedonintoj deviĝas al provizi bonan-fida takso de prunto de la kostoj, simila al la disclosures postulita de TILA. Konsumanto aĉetanta veran bienon estas ankaŭ rajtas ampleksa deklaro, konata kiel la HUD, montrante kiel la aĉeto prezo estas esti elkasigita ĉe fermo. La sekureco de konsumantoj' propre perceptebla informo (PII) estas kritike grava kiel rimedo de gardanta kontra? identeco ŝtelo kaj aliaj formoj de fraŭdo. Unu el la plej ampleksaj leĝoj estas la Sano Asekuro Portability kaj Accountability Act (HIPAA), kiu fiksas la nacia normoj por medicinaj registroj por protekti konsumantojn'"protektitaj sano informo."Alia tipo de konsumanto privateca protekto estas la Nacia Do Not Call Registry (DNCR), kiu estis kreita fare de la FTC por observi kun la Do-Not-Call Implementation Act of. Konsumantoj povas subskribi supre por la registro enreta, kaj telemarketers havas tridek-unu tagoj de la dato de registriĝo halti nomante ke telefona nombro. Multaj telemarketing firmaoj daŭrigi siajn proprajn do-ne-voka listoj Pli ol jardekon antaŭ la DNCR iris vivi, la USONO malpermesis nepetitan telefaksas kun la Telephone Consumer Protection Act of. La Highway Safety Act de kreita la Nacia Highway Traffic Safety Administration (NHTSA), kiu estas parte ŝarĝitaj kun observiganta konsumanto sekureco leĝoj rilate al aŭtoj.
? E la ? tata nivelo, citrono leĝoj protekti konsumantojn kontraŭ falsaj aŭ iluzia praktikoj de uzita aŭto ŝakristoj.
Krom la FTCA, federalaj leĝoj kiel la Konsumanto Product Safety Act (CPSA) kaj la Federacia Manĝaĵo kaj Drug Act (FFDA) postulas konsumanto produktoj, precipe manĝaĵon, drogoj, kaj kosmetikaĵoj, renkonti diversaj sekurecaj normoj.
La Konsumanto Product Safety Commission kaj la Manĝaĵo kaj Droga Administro observigi multaj de ĉi tiuj leĝoj kaj regularoj. Plej konsumanto protekto leĝoj rilataj al produkto sekureco estas celita ĉe neebligante lezoj de okazanta Se konsumanto estas vundita per misa produkto, la komuna leĝo doktrino de produktoj respondeco permesas ilin jurpersekuti pro difektoj. Plej multaj ŝtatoj rekonas almenaŭ tri specoj de difektoj kiu povus subteni aserto: dezajno difekto, kiam produkto estas esence nesekura, fabriko-difekto, kiam la difekto okazas dum la produktada procezo, aŭ marketing difekto, kiam produkto estas reklamita aŭ antaŭenigita por nedeca uzo kiu ka? zi vundon.
